Регулятор изменил порядок открытия и закрытия счетов клиентов банков

Банкам запретили закрывать счета с замороженными деньгами. Фото: ek-admin.ch

Национальный банк Украины урегулировал ряд вопросов, связанных с порядком открытия и закрытия счетов клиентов банков, а также привлечением банками вкладов (депозитов) на счета вкладчиков.

Как сообщается на сайте регулятора, Национальный банк учел требования обновленного законодательства по финансовому мониторингу. Что изменилось:

  • банк может удаленно устанавливать деловые отношения с клиентом, соблюдая требования НБУ по финмониторингу;
  • предоставил банкам право закрывать текущие счета клиента при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финмониторингу;
  • запретил банкам закрывать текущие счета клиентов, если деньги на счете клиента заморожены в соответствии с законом по финмониторингу.
  • Кроме того, регулятор установил порядок:

  • открытие и закрытие счетов инвесторов — юрлиц-резидентов по соглашениям о разделе продукции;
    привлечение банками вкладов (депозитов) от физилиц-предпринимателей, юрлиц-нерезидентов,
  • представительств юрлиц-нерезидентов в Украине (вместе с инвесторами по соглашению о разделе продукции на территории Украины) и осуществление операций по ним;
  • выпуска и погашения сберегательных (депозитных) сертификатов, номинированных в банковских металлах.
  • Также Национальный банк:

  • отменил требование для ФОП предоставлять в банк копии документа, подтверждающего его взятие на учет соответствующим контролирующим органом. Банки самостоятельно могут получать такие сведения из данных, обнародованных на сайте Государственной налоговой службы Украины;
  • разрешил физлицам заключать договора цифровым собственноручной подписью;
  • обязал инвесторов (физических и юридических лиц, банки) и номинальных держателей подавать в банк копию документа об их постановке на учет в контролирующем органе.
  • Соответствующие нормы содержит постановление правления НБУ №129. Оно вступает в силу с 4 сентября (нормы об исключении порядке открытия и закрытия банками счетов избирательных фондов — с 5 сентября).

    СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE

    28 апреля вступил в силу закон о финмониторинге — предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.
    Как новый закон коснется пользователей криптовалют и электронных денег, а также любителей лотерей — читайте в обширном материале PaySpace Magazine.

    Источник

    Оставьте комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *