Нацбанк обнародовал порядок проведения финмониторинга небанковскими компаниями

Также небанковские финкомпании смогут принимать документы в госприложении «Дія»

НБУ обнародовал порядок проведения финмониторинга небанковскими компаниями. Фото: guezouli.com

Национальный банк утвердил и опубликовал Положение об осуществлении небанковскими финучреждениями финансового мониторинга. Положение разработано в связи с вступлением в силу новых требований законодательства по вопросам финмониторинга, передает пресс-служба НБУ.

Среди основных концептуальных подходов Положения:

использование риск-ориентированного подхода;

построение надлежащей системы управления рисками;

усиленные и упрощенные меры надлежащей проверки клиентов;

методы удаленной идентификации и верификации;

адаптирован перечень критериев риска и индикаторов рискованности;

риск-ориентированные подходы к политически значимым лицам, членам их семей и связанных лиц (PEPs).

В Нацбанке сообщили, что регулятор учел особенности небанковского финансового сектора. В частности, отдельные требования к учреждениям являются упрощенными по сравнению с банками, в том числе:

финкомпаниям рекомендуется автоматизировать процессы по финмониторингу, при этом обязательная автоматизация является только для платежных систем, осуществляющих денежные переводы в режиме онлайн;

оценка риска клиентов происходит по упрощенным методам, в том числе учреждениям разрешено оценивать риск каждого клиента не отдельно, а на групповой основе;

установлены особые меры по надлежащей проверке клиентов и выгодополучателем для страховых компаний;

небанковские учреждения не согласовывают с Нацбанком кандидатуру работника, отвечающего за финмониторинг. Кроме того, такому работнику разрешается совмещать эту должность с другой должностью.

Порядок дистанционной идентификации и верификации клиента

Идентификация и верификация клиента возможна в нескольких вариантах. Кроме физического присутствия и копии оригиналов документов для небанковских учреждений, как и для банков, также доступна полная идентификация и верификация клиента. Полноценными моделями верификации являются: использование BankID НБУ, квалифицированной электронной подписи (КЭП), сеанса видеотрансляции, а также верификация с помощью госресурса онлайн-услуг «Дія».

Упрощенными моделями верификации являются: BankID НБУ, КЭП, считывание данных с чипа биометрического документа, верификация данных с бюро кредитных историй.

Кроме того, теперь для заключения договора страхования или оформления займа в финансовой компании или кредитном союзе визит в отделение или личная встреча с представителем учреждения не нужна. Соответствующее Положение НБУ №107 вступает в силу с 30 июля 2020 года.

Что ждет финкомпании за нарушение финансового мониторинга

Нацбанк утвердил и опубликовал новое Положение о применении мер воздействия в отношении небанковских финкомпаний за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга. Данные меры включают:

письменное предупреждение;

заключение Нацбанком письменного соглашения с учреждением, согласно которому учреждение будет обязано оплатить «определенное денежное обязательство» и принять меры для устранения и/или недопущения в дальнейшем нарушений требований законодательства по вопросам финмониторинга, повысить эффективность системы управления рисками и тому подобное;

возложение на учреждение обязанности отстранения от работы должностного лица учреждения.

Отстраненными могут быть: руководитель (руководители) учреждения, ответственный работник по финмониторинге.
Все решения о применении мер воздействия в Нацбанке принимаются коллегиальным органом — правлением НБУ или Комитетом, которому делегированы отдельные полномочия по регулированию и надзору.

Соответствующее Положение НБУ №106 также вступает в силу с 30 июля 2020 года.

СПРАВКА PAYSPACE MAGAZINE

Ранее мы писали, что НБУ временно не будет штрафовать украинские банки за невыполнение требований нового закона о финансовом мониторинге, если учреждения пройдут другие проверки. Кроме этого, регулятор предоставит небанковским финучреждениям время на реализацию норм закона, поэтому проверки и применение мер за нарушение законодательства для них начнется также не сразу – а только после 1 января 2021 года.

Источник