Как стать обладателем металлической банковской карты и зачем это нужно?

Платежи с привилегиями: ТОП-15 металлических карт от мировых банков. Фото: Aderichie.co

Металлическая карта — продукт для премиум сегмента банковских вкладчиков. Сегодня такие карты выпускают не только традиционные банки, но и технологические гиганты, как в случае с Apple и ее кредиткой. Также необычными платежными инструментами могут похвастаться и необанки. Так, еще в 2018 году украинский мобильный банк monobank анонсировал выпуск железной карты IRON BANK. А 2020 год стал знаковым для канадского необанка Koho, который также презентовал собственную предоплаченную металлическую карту.

Редакция PaySpace Magazine собрала еще несколько примеров металлических карт, выпущенных крупнейшими банками мира. Какие требования к держателям таких платежных инструментов предъявляют банки и какие выгоды обещают — читайте в материале.

Эксклюзивные металлические карты от крупнейших банков

Платежные карты известных банковских гигантов действительно роскошно выглядят, поскольку сделаны из таких металлов, как титан, золото и палладий. Элитность подчеркивает не только внешний вид, но и стоимость таких платежных средств.

Карта Centurion от American Express

Металлическая карта Centurion от American Express. Фото: flyertalk.com

Кредитная карта Centurion широко известна как Черная карта. Это первая карта из современных металлических кредитных карт. Она изготовлена из анодированного титана и весит 14 грамм.

Какие преимущества получает владелец карты:

  • возможность заработать до 1 млн бонусных баллов за покупки в размере более $5 тыс;
  • элитный статус в лучших гостиницах мира, а также люксовые номера и высококлассное обслуживание;
  • аренда элитного авто. Например, компания Avis and Hertz позволяет арендовать автомобиль держателям такой кредитной карты абсолютно бесплатно;
  • бонусы от авиакомпаний — скидки, специальные зоны ожидания в аэропортах, бесплатный возврат билетов, дополнительные $200 на путешествия, личный гид для помощи во время прохождения таможенного контроля — все, что необходимо для роскошной жизни активной личности;
  • бесконечный кредитный лимит. Это может пригодиться, если владелец карты захочет купить что-нибудь дорогое, например чашку для чая за $36 млн. При этом стоит убедиться, что на счету в банке есть достаточно денег, чтобы потом в полном объеме погасить кредит.

Чтобы получить элитную металлическую кредитку от American Express (Amex) необходимо самостоятельно подать заявку и выполнить ряд строгих условий:

  • Быть активным пользователем других платежных карт Amex не менее одного года.
  • Минимальный расход будущего владельца Черной карты должен составлять не менее $250 тыс в год (а, по некоторым оценкам, до $450 тыс). У пользователя также должна быть безупречная репутация.
  • Годовая плата за карту Centurion в разных странах

    Страна

    Стоимость в USD

    США

    $2,500

    Великобритания

    $3000

    Швейцария

    $4,500

    Австралия, Гонконг

    $5000

    Япония

    $4,550

    Сингапур, Мексика

    $4000

    Бразилия, Израиль

    $2000

    Россия

    $3,500

    Тайвань

    $5,450

    Китай

    $2,950

    Mastercard Gold Card

    За $995 в год можно получить карту от британского банка Barclays, изготовленную из чистого золота 24-каратной пробы. Вес этого платежного средства составляет 22 грамм.

    Mastercard Gold Card от британского банка Barclays. Фото: creditcardpro.com

    Что получает владелец карты:

    • каждый новый владелец карты получает $100 в качестве бонусов;
    • ежегодные кредитные средства в размере $200 от авиакомпаний на покупки;
    • эксклюзивные подарки от банка;
    • возможность совершать денежные переводы без комиссии в первые 45 дней после открытия счета (далее комиссия составит 17,24%);
    • участие в элитной программе лояльности с множеством бонусов на покупки.

    J.P. Morgan Reserve

    Получить карту смогут только клиенты банка J.P. Morgan Chase по специальному приглашению. Карта, первоначальное название которой было J.P. Morgan Palladium, изготовлена из латуни и палладия, а ее вес составляет 27 грамм.

    Металлическая карта J.P. Morgan Reserve. Фото: youtube.com

    Преимущества карты:

    • возможность заработать 2 балла за каждый $1, потраченный на расходы в путешествиях; а также 1 балл за каждый доллар, потраченный на другие покупки;
    • при использовании $100 тыс в год на покупки, начисляется 35 тыс бонусных баллов.

    При этом ежегодная комиссия составляет $595.

    Металлические кредитки для путешественников

    Есть банковские карты, которые выгодно иметь активным туристам. Мало того, что такие кредитки предоставляют много дополнительных бонусов путешественникам. Каждая из них изготовлена из металла и выглядит достаточно роскошно. При этом не стоит бояться проходить контроль безопасности в аэропорту с этой картой, поскольку обычные металлоискатели не реагируют на них.

    Venture от Capital One

    В первый год пользования кредиткой не взимается комиссия. Далее придется платить $95 в год. Однако, если вы не планируете тратить менее $10 тыс в год, эта карта будет бесполезной.

    Металлическая карта Venture от Capital One. Фото: points.theinventory.com

    • Владелец карты получает в подарок 50 тыс миль (равно $500) при условии, что ему надо потратить $3 тыс на покупки в течение трех месяцев с момента открытия счета.
    • Каждый день можно зарабатывать кэшбэк в виде миль за каждую покупку и при бронировании комнат в отелях.
    • Получила звание “Лучшая туристическая карта 2018 года” по версии CNBC.
    • Дает возможность перевести накопленные мили в более чем 12 ведущих программ лояльности для туристов.
    • Срок действия миль сохраняется на протяжении всего времени, в течение которого действует учетная запись клиента.
    • Кредитка является одной из новейших металлических карт. Ее вес — 16 грамм. Карту могут получить только новые клиенты банка. То есть, если у вас уже есть какая-либо карта этого банка, и вы хотите ее обновить, тогда вам предложат лишь пластиковый вариант.

    Chase Sapphire Reserve

    Ежегодная комиссия за обслуживание карты составляет $450.

    Металлическая карта Chase Sapphire Reserve. Фото: consumerimpulse.com

    • Возможность накопить 500 тыс бонусных баллов (равно $750), потратив $4 тыс в течение первых трех месяцев с момента открытия счета на покупки.
    • Каждый владелец карты получает $300 на свой счет в качестве возмещения расходов на какие-либо дорожные покупки. Средства поступают на годовщину открытия счета в банке.
    • Платежные операции за границей можно совершать без комиссии.
    • Предоставляют дополнительные баллы сразу же после получения кредита на путешествия в размере $300, а также 1 балл за каждый $1, потраченный на покупки во время поездки.
    • Владелец получает 50 тыс бонусов при регистрации. Но, чтобы воспользоваться ими, ему надо потратить $4 тыс в течение первых трех месяцев. Эти бонусы равны $500 кэшбэка, или же $750 за каждое путешествие, приобретенное с помощью Chase.
    • Весит металлическая карта Chase Sapphire Reserve 13 грамм.

    Chase Sapphire Preferred

    За обслуживание Chase Sapphire Preferred придется платить $95 в год.

    Карта Chase Sapphire Preferred. Фото: points.theinventory.com

    • Потратив $4 тыс на покупки на протяжении первых трех месяцев с момента открытия счета, можно заработать 50 тыс бонусных баллов ($625).
    • Нет комиссий при совершении транзакций за рубежом.
    • Предоставляются дополнительные бонусы за проезд и питание в ресторанах по всему миру, а также 1 балл за каждый доллар, потраченный на покупки.
    • Вес это карты такой же, как и у Chase Sapphire Reserve — 13 грамм.

    Накопительные металлические кредитки

    С правильной кредитной картой в кошельке можно превратить каждую покупку в продуктовом магазине в хорошую возможность побаловать себя. Стоит только выбрать такую платежную карту, которая соответствует потребительским привычкам его владельца: например, где и на что он тратит больше всего денег.

    Wells Fargo Propel American Express

    Не взимается ежегодная комиссия.

    Металлическая карта Wells Fargo Propel American Express. Фото: thefotosgratis.eu

    Карта представляет собой гибрид металлопластика. Однако по сравнению с обычной пластиковой картой, она весит намного больше — 10 грамм.

    Потратив $3 тыс на покупки в первые три месяца после оформления карты, можно получить 30 тыс бонусных баллов.

    Платиновая карта от American Express

    Платиновая карта от American Express. Фото: dailyhive.com

    Как в случае со многими элитными картами, бонусы за покупки являются лишь частью привилегий этого платежного инструмента. Ведь ее владелец получает особый статус, что позволяет ему получать и другие преимущества по сравнению с другими картами American Express.

    Платиновая карта от American Express весит 18 грамм. Ее владелец также имеет возможность получать до $200 кредита на использование сервиса такси Uber, а также $200 кредита на оплату авиабилетов.

    Карта U.S. Bank Altitude Reserve Visa Infinite

    U.S. Bank Altitude Reserve Visa Infinite Card. Фото: thepointsguy.com

    Основные преимущества:

    • можно получать до $325 в год в качестве кэшбэка;
    • предоставляется 12 бесплатных талонов на wi-fi;
    • предоставляются эксклюзивные скидки на авиабилеты.

    Карта Amazon Rewards Visa Signature

    Эту карту можно получить только будучи членом дисконтной программы Amazon Prime. За обслуживание карты не взимается комиссия.

    Металлическая карта от Amazon.Ее вес составляет 13 грамм. Фото: gobankingrates.com

    Преимущества карты:

    • можно заработать 3% кэшбэка, покупая товары на сайте Amazon.com и в супермаркетах Whole Foods;
    • члены Amazon Prime зарабатывают 5% кэшбэка;
    • предоставляется 2% кэшбэка за покупки в аптеках, заказы в ресторанах и покупку бензина на заправочных станциях;
    • накопительные баллы, заработанные с помощью Amazon Visa, можно использовать для оплаты каких-либо поездок, покупки подарочных карт и сертификатов.

    Кобрендинговые карты из металла

    Кобрендинговые кредитные карты объединяют в себе возможности обычной банковской кредитки и дисконтной карты. Поэтому часто банки совместно с представителями отельно-ресторанного бизнеса и авиакомпаниями налаживают партнерство и выпускают такие платежные инструменты. В частности, для приверженцев того или иного бренда кредитная карта отеля или авиаперевозчика может иметь значительную ценность.

    Карта Ritz-Carlton Rewards

    Карта Ritz-Carlton Rewards Credit Card. Фото: cellcode.us

    Одна из самых тяжелых металлических кредиток на рынке — весит 28 грамм. Владелец карты может накапливать дополнительные бонусы при бронировании номеров в отелях Ritz-Carlton и Starwood. Также предоставляются баллы за покупку авиабилетов, прокат автомобилей.

    Карта Marriott Rewards Premier Plus

    Ежегодная комиссия за обслуживание карты есть, и она составляет $95 в год.

    Карта Marriott Rewards Premier Plus Credit Card. Фото: businesswire.com

    Благодаря слиянию гостиничной сети Marriott с такими крупными отелями как Ritz-Carlton и Starwood, владельцы кредиток Marriott будут получать бонусы за каждое пребывание и в этих двух гостиницах.

    Что предлагают мобильные банки: Revolut, N26 и monobank

    Сравним металлические карты двух европейских мобильных банков-конкурентов — британского Revolut и немецкого N26.

    Металлическая карта Revolut. Фото: twitter.com

    Металлическая карта N26. Фото: n26.com


    Revolut Metal

    N26 Metal

    Преимущества
    черная металлическая карта Mastercard;

    консьерж-сервис — уникальный помощник для VIP-клиентов и членов их семей в решении банковских вопросов;

    кэшбэк на расходы за границей;

    более высокий лимит на снятие наличных в банкоматах — £600 (для владельцев стандартных аккаунтов — £200);

    возможность держать на карте одновременно разные валюты;

    выгодный обменный курс за границей;

    разные виды страховок для путешествий;

    служба поддержки 24/7;

    возможность покупки криптовалют.
    карта Mastercard доступная в нескольких цветах — черном, сером и розовом;

    сотрудничество с такими платформами, как WeWork (аренда офисных помещений) и Zipjet (химчистка);

    можно снимать наличные в банкоматах по всему миру без каких-либо комиссий (обычные держатели карт платят за эту услугу 1,7% от суммы);

    предоставление страховки для путешествий, включая и медицинские расходы;

    служба поддержки;

    доступ к сервису MoneyBeam, с помощью которого можно мгновенно отправлять, получать и запрашивать деньги у родственников или друзей (функция недоступна для клиентов в Великобритании);

    выгодные денежные переводы за границу.

    Недостатки
    задержка выдачи металлических карт клиентам;

    чтобы получить высокий кэшбэк, денежный перевод за границу должен превышать £15 тыс;

    N26 предоставляет владельцам металлических карт возможность бесплатно снимать деньги в банкоматах по всему миру.
    владельцы более дешевой карты N26 Black также могут снимать средств в банкоматах по всему миру без каких-либо комиссий;

    служба поддержки работает не круглосуточно.

    Во сколько обойдется карта?
    £12,99 в месяц, или £120 в год
    14,90 в месяц

    Первый в Украине мобильный банк monobank представил в ноябре прошлого года металлическую бесконтактную карту для премиум-клиентов под названием “IRON BANK”.

    Металлическая карта IRON BANK от monobank. Фото: gagadget.com

    Эту карту смогут получить бесплатно только те клиенты, которые оформили депозит в банке на сумму не менее 400 тыс грн, $20 тыс или €20 тыс. Стоимость перевыпуска карты IRON BANK в случае утери или компрометации составляет 4 тыс грн.

    Что получат владельцы металлической карты monobank:

    • вместо кэшбэка можно накапливать мили: за каждую 1 тыс грн в чеке, оплаченном картой IRON BANK, начисляют 20 миль. За один месяц можно накопить до 20 тыс миль и потратить их на авиабилеты любой компании мира по курсу 1 миля = 1 грн.
    • держатель металлической карты имеет доступ во все бизнес-лаунжи Mastercard в аэропортах;
    • услуга Fast Line в терминале D аэропорта “Борисполь”: можно зарегистрироваться на рейс, сдать багаж и пройти паспортный и таможенный контроль без очереди;
    • служба поддержки 24/7 и сервис Mastercard Concierge.

    Стоит отметить, что карта перестанет действовать в том случае, когда клиент закроет депозит.

    Первоначально запланирован выпуск 1000 карт IRON BANK. Ранее говорилось, что металлическая карта появится уже зимой этого года.

    Источник

    Оставьте комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *